官商联手骗银行 4.47亿信用证诈骗案震惊海南

http://www.willms.biz2006-11-02

为求“盘活”假融资 官商联手骗银行


这双“融资”的手如今失去自由

  本案提示 为使公司快速摆脱经济窘境,李家福采用由总公司成立多家子公司,以这些子公司的名义到银行申请开信用证的办法,同时疏通银行关系联系香港公司签订虚假的外贸合同,从而将信用证贴为现金,最终骗取了银行巨资。

  求资心切请来港商点迷津

    1995年早春的海南,正处于房地产泡沫经济的病态期。是年3月,年仅41岁的李家福,被任命为海南省财政厅下属的海南财信总公司法人代表、总经理。上任伊始,李家福就不得不面对公司资金困难、资不抵债的现状,为盘活公司经济,李家福想尽办法,但始终收效甚微。

    无奈之下,他将公司的情况向上级主管领导作了汇报,领导要求,要拓宽思路采取多种渠道筹集资金。想到“拓宽思路”,李家福心里亮堂起来。几天后,他找到了港商马家仁。

    马家仁是与李家福同龄的海南省澄迈县人,1992年定居香港后,又回到海南成立了海南昌隆进出口贸易总公司,任总经理。李家福谈到如何解决财信总公司的资金困难,恳求马家仁为他出谋献策。

    马家仁直言不讳,明确告诉李家福,你的财信总公司要想有大资金进账,就必须到银行开信用证“融资”。李家福急问,开信用证“融资”是怎么事?马家仁详细介绍了开信用证的流程,以及如何与境外公司签订合同、如何扣中介费后套回现金等操作方式,并表示,签订合同的事由他香港方面的生意伙伴配合,对方收取10%的手续费。

    有着大学文化的李家福听明白了马家仁的意思,脱口便说:这样“融资”其实是个假东西,实质是骗银行的钱!马家仁开导他说:“你可以开设子公司,将来用子公司开具信用证与境外公司订合同做生意,由你的财信总公司担保,而你的财信总公司背后实质上是海南省财政厅这块金字招牌。银行是国家的,你是国家的干部,为国家做事,将来做生意赚了钱是国家的,亏了钱也是国家的,何谈骗银行的钱?”经马家仁一番“开导”,李家福似乎觉得有一定道理,他认为开信用证套钱不失为融资的好办法。

  为让李家福尽快见到成效,马家仁承诺做三件事:一是疏通打点和海南省工商银行方面的关系;二是带李家福赴香港熟悉情况,介绍他的朋友刘梁帮忙办理香港方面的事,订立假合同、套现等,财信总公司给刘梁10%的手续费;三是指派昌隆公司的业务员庞家仕去配合财信总公司办理开信用证具体手续。

  如此诚意,着实使李家福感动不已。为早日做出政绩让上级领导刮目相看,李家福也紧锣密鼓地展开了工作,先是成立了融资小组,采用了虚构股东及注册资金的方法,先后注册成立了隆青公司、广汇隆公司、广福公司、信运公司等9家子公司,开始了实质性的用信用证“融资”的行动。

  假戏真唱世路难行钱作马

    就在李家福担心马家仁是否能打通银行关系之际,马家仁指点了李家福一句名言让他放心――世路难行钱作马,愁城欲破酒为军。李家福听后心中有了底。

    其实,早在1992年8月,时任海南昌隆进出口公司总经理的马家仁就与海南省工商银行国际业务部的经理李家祥相识,因为马家仁很会“为人”,两人早已成了至交。

    1995年10月的一天,马家仁直接来到李家祥的办公室,开门见山地说:我介绍一批钢材、白卡纸、螺纹钢等货物的进口贸易业务给海南省财政厅下属的财信总公司的关联企业做,希望你能帮这批企业开信用证,虽是朋友间帮忙,事成之后你的“好处”绝对少不了。李家祥二话没说,欣然同意办理。

    就这样,1995年11月至1996年11月间,财信总公司伪造进出口贸易合同,以海南广汇隆实业开发有限公司、海南广福实业开发有限公司等9家公司的名义,向海南省工商银行国际业务部申请,开出了18单远期进口货物信用证,共计金额5322.98万美元。海南省工商银行为上述信用证垫付5387.53万美元,折合人民币4.47亿元。

    马家仁按事先约定,将“手续费”200万元人民币分6次送给了李家祥。然而,2002年4月,李家祥因为办理其他业务,致使2500万元银行承兑汇票无法收回,被单位开除公职。海南省工商银行将无法收回的本金及利息划定为“损失类贷款”。

    而李家福这边,4亿多元的巨资进账,使得他的财信总公司很快红火了起来。李家祥的离职,也使他没有了后顾之忧。

    一时间,李家福成了生意场上的红人,上级领导赞扬他,下属公司的经理拥戴他,社会各界名流亲近他,财大气粗的李家福自己也有了飘飘然的感觉。

    幕后交易,心有灵犀一点通

    
李家福被判死缓押解监狱

    马家仁让别人发财,图的是自己公司的发展计划。融资成功后,马家仁便向李家福提出用财信总公司的钱收购他自己公司项目的要求。

    原来,早在1993年7月8日,马家仁的公司与海南省交通厅签订了合作开发海港花园20亩土地协议。协议规定由马家仁的公司支付4200万元给海南省交通厅,20亩土地则由马家仁的公司开发。

    1994年5月,马家仁的公司,以及马家仁的朋友李成雄的公司等3家公司共同组建富雄公司,开发海港花园项目。紧接着,马家仁、李成雄等人将350万元转入海南省交通厅账户,因没有资金继续投入,马、李二人意欲将这块土地转让。由于当时海南房地产是低潮期,转让亏损严重,一直放了下来。

    马家仁、李成雄约见李家福商定,由财信总公司兼并富雄公司及收购该公司经营的海港花园土地项目,马家仁特别强调,收购时把价格抬高一点,大家都有好处。

    双方商议20亩土地以每平方米1000元的价格收购,按项目中开发面积为7.6万平方米计算,共计7600万元。仍旧采用开信用证到香港贴现的办法,再用贴现资金支付海港花园项目款。

    李、马等人很快又一次品尝到了“成功”的喜悦,在短短的时间里,李成雄的公司分得1089万余元,马家仁的公司分得1079万元。马家仁、李成雄共给李家福800万元的好处费。真可谓有福同享,利益均沾。

     机关算尽暴敛横财下场惨


高墙内的生活与以往的“飘飘然”形成鲜明对比

    身为财信总公司老总的李家福尝到了多次开信用证“融资”的甜头,这比公司正常经营来钱快多了,“聪明”的李家福也学会了用此方法“点拨”他人。

    海南佳丽公司借财信总公司300万元,时间已久,无力偿还。李家福指导佳丽公司老总林建民“融资”。林建民听从李家福的安排,很快注册成立一家佳宏公司,并将相关资料和几十亩土地使用证送给李家福。“融资”又一次成功了,林建民的公司很快偿还了财信总公司的300万元的本金及利息。

    只还300万元是不可以的,李家福趁机又向林建民公司“借”了300万元。这下李家福心里才平衡了许多,用他的话说,总不能为别人白费力。

    就在李家福、马家仁等一伙人疯狂敛财、坑骗国家银行巨资而得意忘形之时,就在他们自认为海南省工商银行的李家祥被开除公职,还不回的4亿余元贷款已被银行划定为“损失类贷款”而高枕无忧之际,他们做梦也不曾想到,2005年初,悬在他头上的那把法律利剑终于出鞘了。

    针对海南省工商银行反映出的相关工作人员违规办理信用证,使国家蒙受巨额损失的问题,海南省检察院海南分院分析认为:违规违纪背后很可能隐藏着职务犯罪。

    办案干警很快将查案重心转到海南省工商银行内部,派出精兵强将重点攻关,果断立案,先从行贿方入手,很快攻下了马家仁。接着,李家祥浮出了水面。

    办案干警经过深挖细查,连续作战,最终挖出萝卜带出泥,相继挖出了李家福、林建民、李成雄这一伙人,很快将他们一个个收归法网。

    法院审理认为,李家福在担任财信总公司法人代表、总经理期间,通过马家仁帮助,财信总公司采取签订虚假进口货物合同及内销合同等方法,在海南省工商银行开出不可撤销的信用证18单,骗取海南省工商银行信用证款共计5387.53万美元,折合人民币4.47亿元,造成海南省工商银行实际损失4182.83万美元(折合人民币3.46亿元),数额特别巨大。

    2006年7月28日,海南省海南中级法院对震惊椰岛的4.47亿元信用证诈骗案作出一审判决:李家福犯受贿罪、信用证诈骗罪、挪用公款罪、单位行贿罪,数罪并罚,决定执行死刑,缓期二年执行;判处马家仁有期徒刑十六年、判处林建民有期徒刑十五年、判处李成雄有期徒刑六年;省财信总公司犯信用证诈骗罪、单位行贿罪,决定执行罚金16万元。

    值得提及的是,人们关注的那位见钱眼开,为李家福、马家仁等用信证诈骗银行巨资而大开绿灯的李家祥被另案处理了,早在2005年12月20日,李家祥被判处有期徒刑十三年。 (五洲传媒网 作者: 江舟)

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